Revisión del software iBank 5 para Mac Personal Finance

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iBank 5 para Mac es un software de finanzas personales que está repleto de funciones y es muy fácil de usar. Revise las ofertas para determinar si este nivel de gestión financiera es adecuado para usted. iBank 5 requiere Mac OSX 10.8 o superior si compra directamente al desarrollador, o OSX 10.9 si compra en la Mac App Store. Si está ejecutando 10.7 o 10.6, puede usar iBank 4, que también es un software de finanzas personales muy capaz pero no tiene todas las características incluidas en iBank 5.

01 Gestión de cuentas e informes inteligentes

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Para comenzar a usar iBank 5, configure cuentas para reflejar sus cuentas financieras reales. Una vez que haya configurado sus cuentas, las encontrará en una barra lateral con el saldo de cada una. Ingrese transacciones mientras gasta dinero o recibe ingresos, o descargue transacciones para rastrear saldos con precisión. 

iBank 5 le ofrece dos formas de descargar transacciones: conexión directa y descarga web. La conexión directa está más automatizada y actualiza todas las cuentas a la vez. La descarga web requiere que vaya al sitio de banca en línea de cada una de sus instituciones financieras, y luego descargue e importe las transacciones. iBank tiene un navegador que está integrado con el software para que el manejo de estas descargas sea menos tedioso. Por supuesto, también puede ingresar transacciones a mano directamente en los registros de cada cuenta. Se pueden adjuntar imágenes a las transacciones, como una foto de un recibo o garantía.

iBank 5 se puede usar para rastrear efectivo, cuentas corrientes, cuentas de ahorro, préstamos, inversiones y cuentas de tarjetas de crédito. Sus cuentas y otra información financiera se pueden sincronizar con las aplicaciones móviles de iBank: iBank para iPad, iBank Mobile e iBank Investor.

Informes de cuentas inteligentes

Las cuentas inteligentes iBank 5 son excelentes para ver un grupo de transacciones que se configuran según los criterios que seleccione. Estas cuentas no son cuentas financieras regulares, sino grupos de transacciones de varias cuentas basadas en las reglas que configuró. iBank sugiere que los usuarios consideren las cuentas inteligentes como listas de reproducción inteligentes en iTunes o álbumes inteligentes en iPhoto.

Puede elegir entre una amplia selección de criterios para definir una cuenta inteligente, como múltiples categorías de presupuesto, fechas, beneficiarios e inversiones..

02 Presupuestos, informes financieros, costos y descargas

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Presupuestos

La mayoría del software de finanzas personales ofrece funciones de presupuesto de sobres o informes de presupuesto tradicionales que muestran el gasto real versus el planificado. Para la presupuestación tradicional, puede configurar montos que planea gastar o ingresos que planea recibir en categorías de presupuesto de mes a mes usando la herramienta de presupuesto. Para configurar un presupuesto de sobres, aún usará categorías pero "llenará" los sobres con efectivo cuando reciba ingresos y retire el efectivo de los sobres cuando pague una factura o gaste dinero. El efectivo también se puede transferir entre sobres. Cualquiera de los métodos de presupuesto es efectivo, y el que usa es una preferencia personal.

Informes financieros

iBank 5 proporciona una amplia gama de informes financieros totalmente personalizados que incluyen:

  • Ingresos y gastos
  • Valor neto
  • Cronología de gastos
  • Detalle de categoría
  • Resumen de cartera
  • Resumen de inversiones
  • Resumen del beneficiario
  • Beneficiario categorizado
  • Impuestos
  • Deuda / Responsabilidad
  • Pronóstico financiero

Los informes se pueden personalizar para incluir elementos, como cuentas específicas o todas, beneficiarios, transacciones, categorías y fechas.

Costo y descarga

iBank 5 tiene un período de prueba sin riesgo de 30 días. El software cuesta $ 59.99 y viene con una garantía de devolución de dinero de 90 días..




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