Los cuatro tipos de fondos mutuos y cómo elegir uno

  • Joshua Brown
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Si está considerando comprar fondos mutuos o está tratando de decidir cómo asignar su 401 (k), es posible que se pregunte sobre los diferentes tipos de fondos mutuos. Puede ser confuso elegir cómo distribuir su dinero si no comprende la diferencia entre los cuatro fondos y cómo pueden ayudarlo a acumular riqueza. 

Una vez que comprenda la diferencia en los tipos de fondos, aún debe analizar detenidamente el fondo particular que elija. Debe comparar el crecimiento a largo plazo, la tasa de rendimiento y las tarifas asociadas con cada fondo. Es importante darse cuenta de que el fondo mutuo no es lo mismo que un 401 (k). Un fondo mutuo es una herramienta de inversión que puede ser parte de su cartera de inversión general, y muchos 401 (k) invierten en fondos mutuos. 

Siga leyendo para conocer nuestro desglose de los cuatro tipos de fondos mutuos y los beneficios y desventajas de cada uno. 

   

01 Fondos de crecimiento

Un fondo de crecimiento es un fondo que compra acciones en compañías que están aumentando rápidamente en valor. Estos fondos luego venderán las acciones con ganancias. Los riesgos con los fondos de crecimiento son mucho más altos que otros fondos porque compran acciones en compañías más nuevas o más riesgosas. 

Estos fondos tienen tarifas más altas porque las acciones se venden con más frecuencia. Estos fondos son más agresivos y, como resultado, el crecimiento es mayor durante largos períodos de tiempo. Sin embargo, esto también significa que existe un mayor riesgo. Si tiene aversión al riesgo, es posible que desee considerar un tipo diferente de fondo mutuo. 

02 Fondos de valor

Un fondo de valor es un fondo que compra acciones cuando están infravaloradas y las retiene a medida que crecen. Este no es un fondo donde venden acciones con tanta frecuencia. Las acciones que compran generalmente tienen buenos dividendos, que es una de las formas en que hacen dinero.

Las tarifas asociadas con esta cuenta son más bajas porque retienen las existencias por un período de tiempo más largo. Los riesgos asociados con esto son mucho más bajos. Los fondos de valor se consideran una inversión conservadora.

03 fondos indexados

Un fondo indexado es un fondo que trata de igualar el crecimiento de varios índices, como el NASDAQ o el S&P 500. Los fondos indexados se administran pasivamente. 

Estos fondos funcionan de dos maneras diferentes: algunos de los fondos mutuos tienen acciones de todas las compañías que figuran en el índice, mientras que otros seleccionan y seleccionan algunas acciones en el amplio espectro. Los honorarios sobre estos son generalmente los más bajos ya que las compañías no suelen vender las acciones..

 

04 fondos de mezcla

Un fondo mixto es un fondo mutuo que incluye una mezcla de valores y acciones de crecimiento. También conocidos como fondos híbridos, los fondos mixtos están más diversificados..

Esto significa que el riesgo está más extendido, pero también puede limitar el potencial de crecimiento del fondo. Es importante que elija un fondo con un buen historial de rendimiento para hacer la mejor inversión posible.

05 Elegir el mejor tipo de fondos para sus inversiones

Cuando intente decidir en qué tipo de fondo mutuo invertir, tenga en cuenta que la clave para tener éxito en el mercado de valores es tener una cartera diversificada. 

Y aunque puede comenzar con un tipo de fondo, puede diversificarse a otros con el tiempo a medida que cambien sus necesidades y su situación financiera.. 

Recuerde, si está totalmente perdido cuando se trata de decidir sobre un fondo mutuo, o simplemente sobre cómo invertir en general, consulte con un asesor financiero que podrá explicar los entresijos de la inversión..

Actualizado por Rachel Morgan Cautero.




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