Utilice los objetivos de ahorro en el software Quicken Personal Finance

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 Este tutorial cubre todo lo que necesita saber sobre el uso de los objetivos de ahorro de Quicken.

01 Introducción a los objetivos de ahorro de Quicken

Shelley Elmblad

Los objetivos de ahorro representan dinero retenido en cuentas regulares que se reserva para un propósito específico, como vacaciones o un nuevo televisor de pantalla plana. El dinero transferido a una meta de ahorro permanece en la cuenta original, pero está oculto para que no lo gaste hasta que lo desee. Puede decirle a Quicken que muestre la transferencia de ahorros oculta en una cuenta en cualquier momento.

Además de ocultar los montos de los objetivos de ahorro en los registros de cuenta, Quicken crea una cuenta de activos para cada objetivo de ahorro. Puede ver estas cuentas de activos en el centro de propiedades y deudas y en la barra de cuentas.

Debido a que el dinero asignado a una meta de ahorro realmente no sale de la cuenta de financiación, ni el saldo de la cuenta ni la capacidad de conciliar cuentas se ve afectado.

Nombrar objetivos de ahorro
Cuando establezca un objetivo de ahorro, asígnele un nombre que tenga sentido para usted, como Vacaciones de verano o Coche nuevo. Antes de establecer un objetivo de ahorro, revise su lista de categorías porque no puede dar a un objetivo de ahorro el mismo nombre que una categoría.

Metas y fechas de los objetivos de ahorro
Cuando establece una meta, necesita saber la cantidad total que necesita ahorrar para cumplir con sus metas de ahorro personal y la fecha objetivo en la que desea guardar la cantidad total..

02 Cómo configurar un objetivo de ahorro en Quicken

Shelley Elmblad

  1. En Quicken, haga clic en Planificación en la barra de herramientas superior.
  2. Haga clic en Objetivos de ahorro, luego haga clic en Nuevo en la esquina superior izquierda de la ventana emergente.
  3. Ingrese un nombre para la meta de ahorro y la cantidad total que desea ahorrar. Ingrese la fecha de finalización, que es la fecha de vencimiento por haber alcanzado su meta.
  4. Si tiene habilitadas varias monedas en Quicken, verá la opción de elegir una moneda para el objetivo de ahorro.
  5. Haga clic en Aceptar para finalizar el objetivo de ahorro..

Ahora verá su objetivo de ahorro junto con la contribución mensual proyectada en la parte inferior de la ventana de Objetivos de ahorro de Quicken. Si configura múltiples objetivos de ahorro, verá el cambio de contribución proyectado según el objetivo de ahorro en el que haga clic. La contribución mensual proyectada es lo que necesita ahorrar cada mes para alcanzar su objetivo, pero puede contribuir más o menos.

03 Financiar tu objetivo de ahorro Quicken con una contribución

Shelley Elmblad

Para financiar una meta de ahorro de Quicken, debe hacer una contribución a la meta. Recuerde que la función "deshacer eliminar" en Quicken no funcionará con transacciones en objetivos de ahorro, por lo que si elimina accidentalmente una contribución, tendrá que volver a ingresarla para recuperarla.

Contribuir a una meta de ahorro no afecta el monto de su patrimonio neto en Quicken.

  1. Haga clic en Planificación en la barra de herramientas superior.
  2. Haga clic en Objetivos de ahorro, luego haga clic en Contribuir en la esquina superior izquierda de la ventana emergente.
  3. Seleccione la cuenta desde la cual transferir fondos a la meta de ahorro. El dinero no se eliminará de la cuenta, simplemente se ocultará hasta que necesite recuperar los fondos..
  4. Ingrese la fecha de la contribución a la meta de ahorro y la cantidad a contribuir. Quicken predetermina el monto de la contribución al monto de la contribución mensual proyectada, puede aceptar esto o ingresar otro monto.
  5. Haga clic en Aceptar.

Saldos de cuenta y objetivos de ahorro
El saldo de la (s) cuenta (s) utilizada (s) para las contribuciones de objetivos de ahorro se reducirá artificialmente por el monto de la contribución para evitar que gaste el dinero que se ha reservado. El dinero todavía está en la cuenta y puede ver el saldo real de la cuenta en cualquier momento.

Contribuciones de objetivos de ahorro de varias cuentas
Las contribuciones a una meta de ahorro se pueden hacer desde más de una cuenta. Si usa varias cuentas para financiar un objetivo de ahorro, el saldo de cada cuenta se reducirá en la cantidad aportada por la cuenta respectiva. Por ejemplo, si contribuye $ 10 de su cuenta corriente y $ 25 de su cuenta de ahorros a una meta de ahorro, el saldo de la cuenta corriente será $ 10 menos que el saldo real y el saldo de la cuenta de ahorros será $ 25 más bajo que el saldo real.

04 Cómo ver transferencias de objetivos de ahorro ocultos en cuentas Quicken

Shelley Elmblad

Quicken reduce el saldo de una cuenta utilizada para contribuciones de objetivos de ahorro. Esos fondos todavía están en la cuenta, simplemente están ocultos para que no gaste accidentalmente el dinero que está ahorrando..

Para ver el saldo real de la cuenta al usar objetivos de ahorro, debe desactivar la función que oculta las transferencias de la cuenta a los objetivos de ahorro:

  1. Vaya al registro de cuenta Quicken que se utiliza para contribuir al objetivo de ahorro..
  2. Haga clic en Ver en la barra de herramientas superior derecha.
  3. Elimine el cheque junto a Ocultar objetivos de ahorro haciendo clic en él.

Ahora puede ver el saldo real de la cuenta y verá las transacciones en la cuenta con un beneficiario llamado Contribución hacia el objetivo. El objetivo de ahorro se encuentra en el campo de categoría para estas transacciones.

Para evitar gastar dinero dedicado a objetivos de ahorro, active la opción Ocultar objetivos de ahorro siguiendo este procedimiento nuevamente para colocar una marca de verificación junto a Ocultar objetivos de ahorro.

Otra característica útil en Quicken son las cuentas ocultas..

05 Retirar dinero de una meta de ahorro de Quicken

Shelley Elmblad

Cuando retira fondos de una meta de ahorro, en realidad está transfiriendo el dinero de la meta de ahorro para volver a la cuenta desde la que se realizó la contribución. No puede gastar directamente de los objetivos de ahorro y, si lo intenta, Quicken no registrará la transacción.

Para sacar dinero de una meta de ahorro y en una cuenta para gastos, debe hacer un retiro de la meta de ahorro:

  1. En Quicken, haga clic en Planificación en la barra de herramientas superior.
  2. Haga clic en Objetivos de ahorro, luego haga clic en Retirar en la barra de herramientas superior.
  3. Si ha utilizado una cuenta para financiar el objetivo de ahorro, Quicken selecciona automáticamente esa cuenta para devolver los fondos del objetivo de ahorro. Si usó varias cuentas para financiar un objetivo de ahorro, debe elegir la cuenta a la que devolver los fondos (consulte la nota sobre varias cuentas a continuación).
  4. Cambie la fecha si es necesario, luego ingrese el monto a retirar del objetivo de ahorro y haga clic en Aceptar. El monto retirado de la meta de ahorro ahora no está oculto en la cuenta y está disponible para gastar. No puede sobregirar en una meta de ahorro
    Si intenta retirar más de una meta de ahorro de lo que ha contribuido desde una cuenta, Quicken le dirá que no ha ahorrado suficiente dinero para la transferencia. Luego debe hacer clic en Aceptar y solo retirar tanto como se haya contribuido de esa cuenta.

    Retiros de objetivos de ahorro de varias cuentas
    Si usó varias cuentas para contribuciones de objetivos de ahorro, solo puede retirar de cada cuenta la cantidad que se contribuyó para la cuenta.

    Quicken le informa cuánto se ha asignado al objetivo de ahorro desde una cuenta cuando selecciona la cuenta para volver a colocar los fondos durante un retiro del objetivo de ahorro.

    También puede ver cuánto ha contribuido a un objetivo de ahorro de cada cuenta ejecutando un informe de registro de objetivos de ahorro.

06 Vea el progreso de su objetivo de ahorro

Shelley Elmblad

Puede ver el progreso realizado hacia los objetivos de ahorro en la barra de progreso para cada objetivo. Vaya a los objetivos de ahorro en Quicken (haga clic en Planificación, Objetivos de ahorro) y haga clic en el objetivo de ahorro del que desea ver un informe de progreso.

El progreso para el objetivo de ahorro seleccionado se informa en el gráfico de barras en la parte inferior de la página junto con el total que se mantiene actualmente en el objetivo de ahorro. La barra es verde si cumple o excede las contribuciones a la meta de ahorro, o amarilla si se atrasa en las contribuciones..

Agregar objetivos de ahorro a la página de inicio de Quicken

Para mayor comodidad, puede agregar los objetivos de ahorro a los que hace referencia con mayor frecuencia a su página de inicio de Quicken.

  1. Desde la página de inicio de Quicken, haga clic en Personalizar en la esquina superior derecha.
  2. Haga clic en Personalizar esta vista para agregar una barra de progreso del objetivo de ahorro a la vista existente, o Crear nueva vista para agregar una barra de progreso a su propia vista.
  3. En Elementos disponibles, desplácese hacia abajo hasta Planificación, luego haga clic en Progreso del objetivo de ahorro.
  4. Haga clic en Agregar para incluir una barra de progreso de objetivo de ahorro en la vista. Para mostrar varias barras de progreso de objetivos de ahorro en una vista Quicken, haga clic en Progreso de objetivos de ahorro y agregue nuevamente para cada objetivo.
  5. Haga clic en Aceptar cuando haya terminado de agregar barras de progreso de objetivos de ahorro. Al principio, verá las barras de progreso en la vista de la página de inicio de Quicken con cada barra predeterminada al primer objetivo que ha incluido en su objetivo de ahorro.
  6. Para cambiar cada barra de progreso a un objetivo de ahorro diferente, haga clic en Opciones en la esquina superior derecha de la barra de progreso del objetivo de ahorro.
  7. Haga clic en Personalizar este gráfico, luego seleccione el objetivo de ahorro para el que desea ver una barra de progreso, luego haga clic en Aceptar.

07 Cómo ejecutar informes de objetivos de ahorro de Quicken

Shelley Elmblad

Informe de registro: contribuciones y retiros

Para ver las contribuciones y el retiro de una meta de ahorro, ejecute un informe de registro.

  1. Si aún no está en la lista de objetivos de ahorro, haga clic en Planificación en la barra de herramientas superior en Quicken.
  2. Haga clic en Objetivos de ahorro, luego haga clic en el objetivo de ahorro para el que desea ver un informe.
  3. Haga clic en Informe en la barra de herramientas superior derecha.
  4. Verá un informe de registro con contribuciones y retiros para el objetivo de ahorro por fecha con entradas totales, salidas totales y el total neto (entradas menos salidas).

Informes de cuentas múltiples: subtotal por cuenta

En los informes de objetivos de ahorro, Quicken ve las cuentas utilizadas para contribuciones y retiros de los objetivos de ahorro como categorías..

Para ver un informe de registro de objetivos de ahorro subtotalizado por las cuentas utilizadas para contribuciones y retiros, siga el paso descrito anteriormente para un informe de registro, luego agregue los siguientes pasos:

  1. Consulte 'Subtotal por' en la parte superior de la ventana del informe.
  2. El cuadro junto a Subtotal probablemente dirá No subtotal. Haga clic en la punta de flecha a la derecha de ese cuadro y haga clic en Categoría.
  3. El informe del registro de objetivos de ahorro ahora se subtotaliza por las cuentas utilizadas para contribuciones y retiros. El subtotal está directamente a la derecha de la cuenta en Transferencias, con un total general en la parte inferior del informe..

08 Cambiar o eliminar un objetivo de ahorro en Quicken

Shelley Elmblad

Los únicos aspectos de una meta de ahorro que se pueden cambiar son la fecha de finalización y el monto de la meta..

Para editar un objetivo de ahorro:

  1. Si aún no está en la lista de objetivos de ahorro, haga clic en Planificación en la barra de herramientas superior en Quicken.
  2. Haga clic en Objetivos de ahorro, luego haga clic en el objetivo de ahorro que desea editar.
  3. Haga clic en Editar en la esquina superior izquierda.
  4. Cambie la cantidad o la fecha de finalización, luego haga clic en Aceptar para guardar sus cambios.

Para eliminar un objetivo de ahorro de Quicken:

La eliminación de un objetivo de ahorro en Quicken devuelve automáticamente todos los fondos aportados al objetivo de ahorro a las cuentas de las que se contribuyeron los fondos.

  1. Si aún no está en la lista de objetivos de ahorro, haga clic en Planificación en la barra de herramientas superior en Quicken.
  2. Haga clic en Objetivos de ahorro, luego haga clic en el objetivo de ahorro que desea eliminar.
  3. Haga clic en Eliminar en la esquina superior izquierda de la ventana del objetivo de ahorro.
  4. Quicken le pregunta si desea mantener la cuenta del activo para sus registros.
  • Haga clic en Sí para eliminar el objetivo, pero mantenga la cuenta del activo. Esto da como resultado que el objetivo de ahorro se elimine de la lista de objetivos de ahorro, pero la cuenta del activo se retiene con un saldo cero. Mantener la cuenta del activo es útil si desea ver la actividad para estos objetivos de ahorro en los informes.
  • Haga clic en No para eliminar tanto el objetivo de ahorro como la cuenta.
  • Todos los fondos retirados o contribuidos a la meta de ahorro se devuelven a la cuenta de origen. Para verificar, seleccione una cuenta utilizada con el objetivo de ahorro eliminado y configure la opción para ver transferencias de objetivos de ahorro ocultos si aún no está configurado para la cuenta.




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